האם הכסף הגדול באמת היה מתחת לאף שלנו כל הזמן הזה?
תמיד אמרו לכם שאתם מאוד מתמטיים וששאלות שדורשות מחשבה אנליטית הן בכיס הקטן שלכם? אז יש תחום שתפור ממש עליכם המשלב את העולם המתמטי ואת תחום הייעוץ – ניהול תיקים וייעוץ השקעות, בימינו יש המון אנשים שלצערנו קורסים תחת הנטל הכלכלי, מתקשים להתפרנס ממשכורת פשוטה ומנסים בכל הזדמנות לחפש הכנסה נוספת בכדי לתת ״בוסט״ לשכר בכדי שיוכלו לסגור את החודש בכבוד, בעקבות כך עלה הביקוש לאנשי מקצוע אשר בקיאים בתחום ייעוץ ההשקעות.
יועץ ההשקעות למעשה מטפל בהכוונה, חיזוי וייעוץ תוך סיוע לכל המעוניין בביצוע השקעות במניות, אג״ח או קרנות נאמנות ולהשקיע את כספם בצורה כזו שתניב להם את הרווחים הגבוהים ביותר.
ניהול התיקים נעשה בהתאמה אישית לאפיקי ההשקעה השונים שנבחרו על ידי הלקוח לאחר בירור והתאמה מירביים לצרכים הלקוח. למעשה נחתם חוזה התקשרות בין הלקוח למנהל התיקים בכדי שיהווה עבורו מיופה כוח לצורך ניהול נכסים פיננסיים לפי העדפותיו של הלקוח.
מנהל תיקי השקעות רשאי ואף יכול למכור ולקנות ניירות ערך שונים עפ״י שיקול דעתו ובהבתאם לבקשות הלקוח, כמובן תוך שאיפה לרווחים מירביים. בכדי לבצע ניהול נכון של תיק ההשקעות, על מנהל ההשקעות לעקוב באופן עקבי אחר השינויים התכופים אשר מתרחשים תוך לקיחת סיכונים, עמידה בהתחייבויות שנקבעו מראש, עמידה בלוח זמנים ובניית אסטרטגיה מדויקת כל זאת ועוד הן רק חלק מהפעולות אותן מנהל תיק ההשקעות יכול לבצע על מנת לשמור על האינטרסים המשותפים אל מול המשקיעים.
תכנון השקעות פיננסיות עשוי להיות פעולה מורכבת, במיוחד בשוק שבו מגוון של אפשרויות השקעה, וקיימים בו גופים רבים העוסקים בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות. בד בבד, לכל אדם העדפות, צרכים ומשאבים כספיים משלו, קיימים או צפויים, המשפיעים על מסלולי ההשקעה שיתאימו לו. פעילותם של יועצי השקעות, משווקי השקעות מנהלי תיקים כוללת את מתן סוגי החובות אשר הם חבים כלפיי הלקוח, אילו פרטים כדאי לשקול בטרם תסתמך על עצתם, כיצד תסייע להם בבחירת סוג ההשקעות המתאימים לך ביותר וכיצד תשפוט את השירות הניתן לך על ידם.
ניתן להיעזר ביועץ השקעות לשם קבלת הסברים ומידע לגבי כל אחד ממסלולי ההשקעה האפשריים וכדי להחליט על מסלול ההשקעה המתאים ביותר. כאשר מדובר בתכנית חסכון נושאת ריבית, קל יחסית להשוות ולבחור באופן עצמאי. אולם, אם יש כוונה להשקיע במסלולים מורכבים יותר, אשר מטבע הדברים ההשוואה והבחירה ביניהם מורכבת אף היא – ייתכן שתרצה לקבל ייעוץ מקצועי מקיף יותר ממנהל תיקי השקעות או אף להפקיד את הניהול בידיו.
מי יכול לקבל רישיון ניהול תיקים וייעוץ השקעות?
זכאי לרישיון יועץ או מנהל תיקים אדם אשר הוא בגיר, אזרח או תושב ישראל, אשר לא הורשע בעבירה מבין עבירות המפורטות בחוק, ועמד בבחינות מקצועיות ובתקופת התמחות )אלא אם כן יש לו ותק מקצועי או לימודים אוניברסיטאיים רלוונטיים הפוטרים אותו מבחינות(. כמו כן, הוא חייב לעמוד בתנאים מסוימים לעניין ביטוח מפני אירועים של רשלנות או מעילה באימון כלפיך. מנהל תיקים חייב לעבוד במסגרת תאגיד, ואף תאגיד זה מחויב ברישיון. לתאגיד בעל רישיון בניהול תיקים נדרש גם הון עצמי מינימלי.
מהו שוק ההון?
זהו השוק לניירות ערך המתחלק לשוק המניות ושוק האגרות חוב.
תפקידו לאפשר לחברות ולממשלה לגייס הון מהציבור, בדרך כלל לטווח הארוך.
שוק ההון כולל מערכת מורכבת של בנקים, ברוקרים ומוסדות פיננסיים אחרים.
הבורסה לניירות ערך תופסת מקום מרכזי בשוק ההון והיא למעשה מרכזו של השוק, אך שוק ההון עצמו רחב ידיים וחורג הרבה מעבר לפעילותה של הבורסה, מכאן שהעסקות בשוק הפיננסי נעשות הן בבורסה והן מחוצה לה.
שוק ההון הוא הכוח שהלכה למעשה מניע את כלכלת המדינה שלנו ואת כלכלת העולם המערבי כולו. כמעט כל אחד מושקע בצורה כזו או אחרת בשוק ההון, בין אם בחסכונות הפנסיוניים שלו, בקופות הגמל, קרנות ההשתלמות או בהשקעות שהוא מבצע לפרנסתו. בהתחשב בכך, יועצי השקעות הופכים לאנשי מקצוע חשובים במיוחד עבור החברה שלנו כולה, ומדובר במקצוע שבשביל לעסוק בו צריך מקצועיות רבה מחד, ומאידך גם יסודיות ויכולת ניצול הזדמנויות. ברמה הטכנית, בשביל לעסוק בייעוץ השקעות אנחנו צריכים לעבור את בחינת הרישיון מקצועית א', ולשם כך אנחנו צריכים מסגרת איכותית של לימודי ייעוץ השקעות.
למה למעשה זקוקים למנהל תיקים וייעוץ השקעות?
ישנם בעלי מניות או השקעות אשר מעוניינים לקבל מידע מהימן ובטוח בנוגע להשקעות שונות ובמקביל מעוניינים באדם אשר ינהל את כל התחום הזה באישורם בכדי שיוכלו להתפנות לעיסוקים אחרים בחייהם אותו מנהל תיקים וייעוץ השקעות רשאי לבצע שינויים כאלו ואחרים במניותיו של הלקוח או בקרנות הפנסיה שלו מנהל התיקים והייעוץ השקעות יבצע מעקב אחריו מניותיו של הלקוח ויקבל החלטות בשמו אשר ישמרו על ריווחיות המניות והקרנות של הלקוח.
אז למה בעצם ללמוד את תחום ניהול התיקים וייעוץ ההשקעות?
הכנסה גבוהה – בתחום ניהול התיקים וייעוץ ההשקעות ניתן להרוויח משכורות שנעות בין 12,000₪ ל-40,000₪ בחודש (!)
מקצוע עם גמישות – בתחום זה ניתן לעסוק גם כעצמאי וגם כשכיר ולהתפרנס טוב משניהם.
אין צורך בתואר אקדמאי – ניתן ללמוד את תחום ניהול התיקים וייעוץ ההשקעות ללא צורך בהשכלה גבוהה ייעודית ולגשת למבחני הסמכה.
ללמוד איך להשקיע נכון – גם בתור אדם פרטי או עצמאי תלמדו איך להשקיע את הכסף שלכם במקומות הנכונים לצבור עליו ריביות יפות.
במידה ועוררנו את סקרנותכם בנוגע למקצוע המאתגר אך המספק של ניהול תיקים וייעוץ השקעות הנה טעימה ממה שתלמדו בקורס ניהול תיקים וייעוץ השקעות ממוקד אך מקיף של מספר חודשים בלבד בסופו תוכלו להיכנס לאחד התחומים השווים ביותר בשוק העבודה, דווקא היום.
כלכלה, חשבונאות, מיסים, מימון, סטטיסטיקה, מקצועית א׳, מקצועית ב׳.
