פנסיה זה לא מה שחשבתם.
בואו נדבר גלויות, אין אדם שלא מחכה לפנסיה שלו יש אנשים שמחכים לפנסיה בשביל לנוח ולהיות נבצרים מכל מעש, יש אנשים שרק רוצים לצאת לטיול גדול מסביב לעולם ולסמן וי על עוד כמה חוויות ויש אנשים שסתם רוצים להירשם לעוד חוג ספורט או אומנות ולקרוא כל היום ספרים ולבלות עם הנכדים.
אבל יש תחום מאוד חשוב שהמון אנשים מפספסים בדרך לפני היציאה לפנסיה והיא למעשה הפנסיה עצמה – הכסף אותו הפנסיונר מקבל בזמן הפרישה אותו חסך כל חייו תוך כדי עבודה קשה ומאומצת וכאן נכנסת לתמונה שאלה קשה יותר מי דאג לאותו פנסיונר עתידי במהלך כל שנות עבודתו?
שאלה טובה – ברמת העיקרון חברות הביטוח הפנסיוני וקרנות הגמל – מה שאותו פנסיונר עתידי לא יודע שעליו לחשוב היטב היכן להפקיד את כספיו ומי יטפל בהם עד שיצא לפנסיה וכמה אחוזים נלקחים בכל הפקדת מעסיק ולאן בכלל להפקיד? בכל הנושאים הללו מטפל היועץ הפנסיוני.
מהו ייעוץ פנסיוני?
ייעוץ פנסיוני הוא למעשה תהליך של מתן ייעוץ לאדם בנוגע לחיסכונותיו הפנסיונים באמצעות הגורמים השונים, כגון – קרנות גמל, קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים וקרנות השתלמות שונות.
היועץ הפנסיוני מתמקד בהתאמת מוצרי חיסכון מיטביים עבור החוסך בהתאם למאפייניו האישיים והמשפחתיים, צרכיו והעדפותיו תוך התייחסות לנושאים כמו השקעות, סיכונים, עלויות ומיסוי, כיסויים ביטוחיים ועוד.
מהו תפקידו של היועץ הפנסיוני?
תפקידו של היועץ הפנסיוני היא למעשה לתת ייעוץ פנסיוני לכל לקוח בהתאם לקריטריונים שלו – מצב משפחתי, ביטוחים שונים, חסכונות, קרנות השתלמות ועוד.
תפקיד היועץ הפנסיוני מאוד חשוב מכיוון שהייעוץ שינתן על ידיו יקבע כיצד יראה תזרים המזומנים שלנו בעת הפרישה.
למה ללמוד ייעוץ פנסיוני?
מכיוון שזהו מקצוע שהולך ומתפתח בשוק והוא מאוד נדרש היועץ הפנסיוני מסייע לצעירים רבים לקבוע את מסלולם ועתידם הכלכלי באמצעות הכוונה ובניית תוכנית ומסלול מותאמים לכל אדם.
לפיכך ריכזנו 4 סיבות למה ללמוד ייעוץ פנסיוני –
מקצוע נחשק ונדרש בשוק – זהו מקצוע שתמיד צריך ותמיד יזדקקו לו בחוץ מכיוון שאנשים כל הזמן בוחנים אופציות למיטוב כספי הפנסיה שלהם – מבחינת דמי ניהול, חסכונות, קרנות ועוד.
מקצוע שמאפשר גמישות – ניתן לעבוד בתור יועץ פנסיוני גם בתור עצמאי וגם בתור שכיר כאשר בשני המצבים ניתן להרוויח סכומים מטורפים, בתור שכיר ישנה עמלת היקף שמשמעותה עמלה שנתית על כל תיק לקוח שנמצא תחתיו ואילו בתור עצמאי ניתן להרוויח בין 40,000-50,000 ואף יותר בחודש.
לבנות עסק – מקצוע זה מאפשר לכם לבנות עסק עם פוטנציאל השתכרות אדיר.
לא חייב להיות אקדמאי – אתם לא חייבים להיות אקדמאיים או בעלי השכלה גבוהה בכדי ללמוד את המקצוע.
במידה ועוררנו את סקרנותכם בנוגע למקצוע המאתגר אך המספק של ייעוץ פנסיוני הנה טעימה ממה שתלמדו בקורס ייעוץ פנסיוני ממוקד אך מקיף של מספר חודשים בלבד בסופו תוכלו להיכנס לאחד התחומים השווים ביותר בשוק העבודה, דווקא היום.
כלכלה, חשבונאות, מימון וסטטיסטיקה, יסודות הביטוח ושוק ההון.
